Diagnóstico Financeiro: o que é um e como ele é essencial para pequenas e médias empresas?
O diagnóstico financeiro trata-se de um controle e exame de diversas atividades do negócio, como processos operacionais, vendas, gestão de pessoas e finanças. Por meio dele, é possível identificar várias lacunas, como problemas com o atendimento ao cliente, queda na lucratividade, dívidas, sucesso das ações de marketing, entre outras.
Portanto, o diagnóstico das finanças possibilita que ações sejam implementadas para solucionar esses e outros gaps e evitar que eles influenciem no funcionamento e desenvolvimento da empresa. Por esse motivo, pode ser entendido como uma ferramenta eficiente para auxiliar nas tomadas de decisões do negócio, sendo cada vez mais usado nas organizações.
Quer saber como elaborar um bom diagnóstico financeiro e conhecer suas vantagens? Então, continue a leitura!
Como realizar um diagnóstico financeiro adequado?
Veja, a seguir, algumas dicas que podem ser aplicadas ao elaborar o diagnóstico financeiro da sua empresa!
Entenda o faturamento do negócio
Para realizar o diagnóstico financeiro, é necessário entender o que é faturado em um certo período. Então, verifique qual é o montante arrecado no mês e registre todas as entradas de capital.
Para ajudar nesse processo, você pode contar com o auxílio de um software, capaz de reunir os dados e elaborar um relatório com informações seguras e precisas. Dessa forma, é possível garantir o controle dos recursos que entraram em um período predeterminado e quais as fontes desses valores, além de identificar clientes que se encontram inadimplentes.
Veja quais são os custos e as despesas
Para realizar um mapeamento amplo dos custos e das despesas, considere todos os valores, por mínimos que sejam. Afinal, ao desconsiderar tais quantias, você pode ter surpresas indesejadas, capazes de impactar negativamente o caixa da organização.
O ideal é realizar esse controle diariamente e fazer uma revisão de forma periódica, evitando que algum dado importante seja deixado para trás.
Monitore o fluxo de caixa
O fluxo de caixa auxilia a empresa a identificar erros que podem influenciar na saúde financeira do negócio e resolvê-los da maneira mais ágil possível. Ao verificar que as receitas estão em queda, é possível definir alternativas para minimizar custos e despesas, para que eles se adequem ao orçamento da companhia.
Nesse caso, é preciso lançar todas as entradas e saídas de recursos da organização, além de categorizá-las em grupos e subgrupos. Lembrando-se sempre de registrar tudo. Afinal, quanto mais informações o fluxo de caixa tiver, mais simples será o entendimento de como a empresa se encontra para aplicar os próximos passos em prol do seu desenvolvimento e realizar uma gestão financeira eficiente.
Verifique o endividamento
Nessa etapa, é fundamental entender a composição do endividamento da companhia, suas origens, valor devido, taxa de juros, prazos para pagamento, entre outras informações.
Assim, fica mais fácil adotar ações para que essas dívidas gerem o mínimo possível de impactos no fluxo de caixa e capital de giro do negócio. Ao saber o quanto deve e para quem deve, a empresa pode requerer a renegociação de prazos e formas de pagamentos, por exemplo. Assim, conseguirá adequar as entradas às dívidas sem atingir as finanças.
Determine metas de redução
Elaborar metas de redução eficazes não é tão simples, já que elas não podem ocasionar danos para o negócio. Para isso, é preciso atentar para algumas questões, por exemplo:
- buscar a renegociação com fornecedores;
- fazer uma boa pesquisa de mercado em relação aos serviços necessários para o funcionamento do negócio, como a compra de equipamento e internet;
- procurar por matéria-prima de qualidade por um preço mais justo.
Essas e outras práticas contribuem com a redução de gastos e despesas sem comprometer os produtos e serviços entregues pela organização.
Quais são as vantagens de realizar um diagnóstico financeiro?
Confira, agora, quais são as principais vantagens obtidas por uma empresa ao realizar um bom diagnóstico financeiro!
Redução de desperdícios
Ao entender a finalidade de cada custo e despesa da companhia, é possível identificar quais são os valores gastos desnecessariamente e as áreas que podem ser redimensionadas, gerando uma economia e mitigação de desperdícios relevantes.
Possiblidade de novas oportunidades
Devido ao fato do diagnóstico financeiro ir além de pontos relativos às finanças internas, por meio dele também é possível encontrar novas oportunidades. Além de identificar essas chances, fica mais fácil averiguar os custos para executar a nova ação, resultados esperados por meio da aplicação dela ao negócio, entre outros dados.
É importante ter em mente que executar essas medidas sem ter um norte, como o proporcionado pelo diagnóstico financeiro, seria um grande desafio. A organização correria um risco muito maior, pois estaria sujeita a erros que podem prejudicar bastante o processo.
Identificação dos custos
O diagnóstico financeiro separa os custos fixos dos custos variáveis, o que viabiliza um melhor gerenciamento dos gastos e a fundamentação para a precificação dos produtos e serviços. Assim, é possível cumprir com as responsabilidades financeiras e, ainda, conquistar o lucro esperado.
Controle de estoque
Ao ter um controle de estoque eficaz, é possível evitar que a empresa fique sem os recursos necessários para atender a demanda dos clientes, além de impedir que itens fiquem parados no estoque causando desperdícios.
Ou seja, a organização consegue administrar a quantidade de mercadorias para ter sempre à disposição dos clientes, além de contar com uma base precisa para projetar novas aquisições.
Reestruturação financeira
O mercado é muito imprevisível, cheio de oscilações. Isso pode fazer com que o negócio tenha momentos de altos e baixos. Com o diagnóstico financeiro, é possível entender a situação atual da companhia e implementar um processo de reestruturação financeira.
Isso porque a ferramenta disponibiliza a identificação de erros e acertos na gestão das finanças, gerando um caixa saudável, capaz de tornar a empresa mais competitiva. Além disso, ao conhecer as falhas já cometidas, é possível aplicar o aprendizado no presente para garantir um futuro mais previsível não só para as finanças, mas para a companhia em geral.
Agora que você entende melhor a importância de um diagnóstico financeiro, como elaborá-lo e suas vantagens, o recomendado é contar com uma consultoria especializada como a oferecida pela WeCont. Nossos profissionais especializados orientam e direcionam sobre todas as etapas que fazem parte desse processo, ajudando a empresa a alcançar os melhores resultados.
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